华商银行是全国银行间同业拆借市场成员、中国外汇交易中心银行间人民币外汇远掉期市场会员、外币拆借会员，拥有金融衍生业务资格及成熟先进的资金业务系统和经验丰富的交易员。本行可为各类金融机构客户提供同业拆借、债券交易、债券回购、债券借贷等金融市场业务。

　　同业拆借　是指本行通过全国统一的同业拆借网络向经中国人民银行批准，进入全国银行间同业拆借市场的金融机构客户提供无担保资金融通便利。本行可在授信额度范围内满足客户短期资金需求。

　　质押式人民币债券回购　是指本行与金融机构之间以债券为权利质押的一种短期资金融通业务，资金融入方（正回购方）在将债券出质给资金融出方（逆回购方）融入资金的同时，双方约定在将来某一日期由正回购方按约定回购利率计算的资金额向逆回购方返还资金，逆回购方向正回购方返还原出质债券。根据交易方向分为买入返售和卖出回购。本行可满足客户资金以及流动性管理需求。

　　债券借贷　是指债券持有机构根据经营需要，将自有人民币债券出借给本行并收取一定借贷费用，到期后收回债券的业务。借贷费用由双方按市场化原则协商议定，债券应收利息归债券融出方所有。人民币债券借贷业务的标的债券是可在境内主要债券市场（包括全国银行间债券市场、上海证券交易所和深圳证券交易所）上自由流通的人民币债券。本行可为债券融出方盘活银行存量人民币债券资产，提高债券投资业务收益价值，优化投资业务收入结构。

　　代客即、远期外汇买卖　是指本行根据国家外汇管理政策，代理客户进行即期或远期外汇买卖，实现外汇币种之间的转换。远期外汇买卖是客户与本行协商签订远期外汇买卖协议，约定将来办理外汇买卖的币种、金额、汇率和期限。到期外汇收入或支出发生时，按照远期外汇买卖合同约定办理交易，从而降低客户汇率风险。本行为客户提供最优最新的国际市场价格成交，适用货币包括：美元、日元、港元、欧元、英镑、瑞士法郎等。

　　即期结售汇　是指本行与客户以约定的外汇币种、金额、汇率，在成交日后两个工作日内交割的人民币对外币的结汇或售汇业务。

　　人民币外汇掉期　是指本行与客户签订人民币与外币掉期合约，同时约定两笔金额一致、买卖方向相反，交割日期不同、交割汇率不同的人民币对同一外币的买卖交易，并在两笔交易的交割日按照掉期合约约定的币种、金额、汇率办理的结汇或售汇业务，包括即期对远期和远期对远期的掉期交易。