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一、洗钱与反洗钱
洗钱是指掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪所得及其产生的收益的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
反洗钱是指为预防洗钱等违法犯罪活动，依法采取相关措施的行为，包括客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告以及依法进行的反洗钱检查、调查等活动。
二、洗钱的危害
1. 为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。
2. 滋生地下经济金融活动，削弱国家宏观调控效果，危害经济健康发展。
3. 助长和滋生腐败，败坏社会风气，破坏公平正义。
4. 损害合法经济体的正当权益，破坏金融机构稳健经营的基础。
5. 一国的对外经济金融交往，或在国际上将面临他国严格审查。
三、远离洗钱小贴士
1. 主动配合金融机构进行客户身份识别。
2. 勿出租出借身份证、支付账户、银行卡、收付款二维码，避免成为清洗非法资金的“帮凶”。
3. 选择安全可靠的金融机构，不轻信“躺赢稳赚”等虚假广告。
4. 抵制佣金诱惑，如遇“跑分”平台，请及时向公安机关举报。
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