一、业务简述
上期所标准仓单质押融资业务是工商银行与上海期货交易所(简称上期所)合作,为在其现货交易平台(简称现货平台)上的交易商提供电子标准仓单质押的网上商品交易市场融资服务。
二、办理条件
1.基本情况。融资客户需持有有效的营业执照,且具备稳定的经营场所。
2.会员注册。申请办理网上市场融资业务的客户,需满足上期所现货平台对仓单交易商注册要求,且为现行会员。
3.经营历史。融资客户原则上需从事融资项下商品生产或贸易年限超过6个月,且熟知市场行情和市场交易规则,拥有稳定的购销渠道。
4.信用评级。融资客户在工行最新信用评级在BBB+级(含)以上。仅办理上期所标准仓单质押融资业务的客户,其评级可按照上期所评级下调两级内执行。
三、特色优势
1.便捷融资。任意工行开户均可办理、融资申请全流程线上操作、融资状态嵌入交易场景并实时推送。
2.高效处理。融资申请最快30秒到账、7*24全天候受理客户融资申请。
3.智慧物管。质物状况在线查询、价格波动及时提醒、还款灵活自动解押。
4.降低成本。银行融资降低交易成本、支持随借随还、方便财务筹划、提升客户筹资能力。
四、基本要素
(一)融资用途
1.电子标准仓单卖方融资:融资客户正常生产经营资金周转。
2.电子标准仓单买方融资(拟推出):买方支付网上市场特定订单项下货款。
(二)融资限额
单户融资不超过5000万元,质押率一般为70%,最高可达仓单评估价值的80%。
(三)授信
根据实际融资金额占用融资客户授信额度,或上期所专项授信(如借款人无授信额度)。
(四)融资期限
融资期限一般为6个月(含)以内,最长不超过12个月,仓单项下商品存在有效期(或使用期限,下同)的,融资期限应早于有效期到期前3个月。
(五)融资利率
融资利率执行总行利率相关规定,可在人民币贷款基础利率(LPR)基础上合理确定。
(六)交易品种(持续更新)
铜、铝、银、螺纹钢、热轧卷板。
五、开办指南
(一)融资前准备
1.融资客户在工行任意网点开立基本账户或一般账户,开通网银并申领工商银行U盾。
2.客户登录现货平台,选择需要融资的电子标准仓单并发起融资申请,跳转工商银行企业网银填写融资业务申请并预签相关协议。
(二)融资审批
融资申请信息由银行根据相关参数及校验控制进行审批,审批结果同时反馈现货平台,若审批结果通过,线上合同生效。
(三)线上提款
融资审批通过后,客户通过网银依据确认后的订单申请提款或由系统通过直驱记账将融资资金发放到融资申请人账户或受托支付给卖方账户。
(四)线上还款
1.正常到期及提前还款:客户登录工行网银,选择仓单还款或根据还款金额勾选拟赎货的仓单,银行扣款成功后通知上期所现货平台解冻所质押的仓单。
2.处置还款:由工商银行行使质押权,由上期所协助提供席位,挂牌卖出已质押仓单还款。现货平台得到确认指令后,同步操作解质押,过户并将资金划拨至上期所事先为工行开立电子标准仓单处置的专用资金账户。
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